Co-operative Bank of Kenya

Ancorada no nosso amplo conjunto de experiência profissional, associada à nossa filosofia de criar plataformas que apoiam a inclusão financeira em África, a Eclectics International fez parceria com o Banco Cooperativo para fornecer uma solução revolucionária.

Breve História

Estabelecido em 1965, o Banco Cooperativo do Quénia é o quarto maior banco de primeira linha do Quénia, com uma base de ativos de 449 mil milhões de ativos.

Relatado como o banco com melhor desempenho financeiro no Quénia pela Cytonn Investments Financial Year Q1 2020, o banco tem a segunda maior base de clientes no Quénia e oferece serviços para mais de 100 COPOC.

Nome do Cliente
Co-operative Bank of Kenya
Indústria
Setor Financeiro
Website
https://www.co-opbank.co.ke/

O Desafio

Como melhorar a eficiência operacional

O banco embarcou numa agenda de transformação agressiva impulsionada pela necessidade de melhorar a eficiência operacional, reduzir custos operacionais e reposicionar as opções e ofertas de entrega ao cliente. Isto exigiu que o Banco aumentasse o uso de canais alternativos convenientes, migrando os clientes existentes das agências físicas e adquirindo através dos canais digitais.

O banco também se preocupou com a inclusão financeira, pois é importante para melhorar as condições de vida de pessoas sem banco, das pessoas de baixa renda, das PMEs e de outros grupos vulneráveis.

A solução

Parceria estratégica

O banco Eclectics e o Banco Co-operative estabeleceram uma parceria estratégica em que ambas as partes contribuiriam ativamente para a estratégia digital e implementação da inclusão financeira móvel através do produto MCo-opCash. Este acordo de partilha de receita teria ambas as partes contribuindo para o crescimento do produto, com a Eclectics sendo a parceira de tecnologia e inovações e o banco a conduzir o negócio.
A Eclectics e o Banco embarcaram num projeto de implementação de 6 meses que viu o desenvolvimento de uma solução robusta que permite, entre outros serviços:
  • Auto-atendimento – Vinculação de contas e abertura de contas carteira
  • Consultas de contas
  • Transferência de dinheiro
  • Pagamento de contas
  • Compras
  • Envio de dinheiro
Ao longo dos anos, a parceria trouxe frutos para as seguintes soluções inovadoras
  • Microempréstimos – Pessoais e Empresariais
  • Marcação branca de serviços móveis para COPOC
  • Compras M-visa Merchant
  • Pagamentos corporativos em massa
  • …e muitos outros

O resultado

Tremendo crescimento

A Mco-op Cash Mobile Wallet continuou a apoiar o crescimento da receita não financiada com mais de 2,7 milhões de clientes ativos em 2015 para 5,6 milhões de clientes registados e 16 mil milhões de Ksh em empréstimos móveis desembolsados no primeiro trimestre de 2020.

A solução permitiu ao banco alcançar a agenda de eficiência da Agenda de Transformação ‘Soaring Eagle’, com foco na melhoria da eficiência operacional através de sistemas de entrega inovadores.

Os produtos digitais inovadores levaram o Banco a conquistar o conceituado prémio de Banco do Ano 2015 por Inclusão Financeira no The Bankers Awards, organizado pelo Financial Times de Londres. O credor foi também reconhecido pela carteira móvel, que permite aos clientes fazerem transações bancárias completas, desde a abertura de contas até à solicitação e reembolso de empréstimos, diretamente dos seus telemóveis.

O banco conquistou o prémio de melhor banco no Quénia nos Europe, Middle East and Africa (EMEA) Finance Awards em dezembro de 2019. O EMEA Finance Awards reconhece instituições financeiras que, por meio do seu foco no cliente e sólida liderança, continuam a aumentar a lucratividade e oferecem crédito acessível para os mercados de retalho e grossistas e apoiar corporações locais e transnacionais na realização de negócios.